Как написать заявление о переводе денежных средств
Заявление на перевод денежных средств
перевод денежных средств
(Фамилия, имя, отчество Отправителя)
(документ, удостоверяющий личность при переводе из РФ)
Прошу _______________________________________________________осуществить перевод денежных средств
Получатель: DSBW-TOURS-КОНТИНЕНТ, ДСБВ-ТУРС-ГРУП, ООО ИНН 7710294982
Номер заказа: (номер заказа ровно 10 символов)
Назначение платежа: Оплата турпакета по переводу № _______ от _______
Условия осуществления перевода
Сумма уплаченной Отправителем комиссии в размере 0 RUR возврату не подлежит.
Дополнительно при отправке в адрес физических лиц:
1. Отправитель самостоятельно уведомляет Получателя – физическое лицо о номере и сумме перевода.
2. Участник-Отправитель и Участник-Получатель не несут ответственности за отказ в выплате перевода при несоответствии сведений о Получателе, указанных Отправителем, документам, предъявленным Получателем.
3. Невостребованный Получателем – физическим лицом перевод может быть возвращен по требованию Отправителя
1. Данный перевод не связан с осуществлением мною предпринимательской деятельности.
2. Я не являюсь руководителем или учредителем общественной/религиозной/благотворительной/иностранной некоммерческой неправительственной организации (ее представительства/филиала на территории РФ), и не действую в интересах таких организаций.
3. Мои близкие родственники не включены в официальный перечень лиц, причастных к экстремистской/террористической деятельности, страны моего местонахождения.
4. Я даю согласие на обработку и передачу, в т.ч. трансграничную, моих персональных данных, указанных в Заявлении, Участникам Системы CONTACT, Оператору Системы - АКБ "РУССЛАВБАНК" (ЗАО) (119049, г.Москва, ул.Донская, д.14, стр.2, ). Цели обработки: осуществление операций в рамках Системы, соблюдение требований законодательства, обеспечение информационно-сервисной поддержки при осуществлении операций в рамках Системы, в т.ч. с привлечением третьих лиц, предоставление мне информации об услугах Участников Системы CONTACT и Оператора Системы, в т.ч. через третьих лиц. Согласие действует не менее 5 лет с даты настоящего Заявления. Список Участников Системы с указанием адресов размещен на сайте .
С тарифами, особенностями осуществления данного перевода, включая суммовые ограничения, необходимость изготовления копии документа, удостоверяющего личность, по требованию Участника-Отправителя или Участника-Получателя (при наличии), прочими условиями перевода ознакомлен и согласен.
Как написать письмо на возврат ошибочно перечисленных денежных средств?
Письмо на возврат денежных средств – это формальная просьба в письменном виде о возвращении излишне выплаченных денег в рамках прежде оформленной сделки или из-за технической неисправности.
Эта просьба-требование по сути относится к официальным документам, на которые должен быть выслан ответ. И несмотря на то, что заявление можно составить в произвольной форме, оно все же не должно прекословить законодательству РФ.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
Куда могут быть ошибочно перечислены деньги?
Существует несколько инстанций, куда ошибочно могут быть переведены средства:
- Банк.
- Любая из платежных систем.
- Терминал дистанционной оплаты.
- Оператор сети интернет.
- Контрагент.
- Налоговая, ПФР и прочие учреждения.
- Конечный получатель (любое физическое лицо).
Первоначально необходимо написать письменное извещение в ту организацию или тому лицу, на чьи реквизиты были ошибочно отправлены деньги.
Составленное требование обязательно должно быть подписано и, если того требуют обстоятельства, заверено.
Передать уведомление можно следующими способами:
- Лично в руки.
- При помощи услуг курьерской службы.
- При помощи почтового уведомления.
Какой бы способ передачи письма не был выбран, в обязательном порядке необходима подпись получателя, что он уведомлен об ошибочном переводе средств. Далее, независимо от того, юридическое это лицо или физическое, ответчику нужно проверить все денежные операции, которые совершались на его счету. Организациям также необходимо сверить все документы по приходу и расходу денег и конечного остатка.
В случае отрицательного ответа указывается причина невозврата. Требование подписывается и направляется в адрес «пострадавшей стороны». Если доказан факт ошибочного перечисления средств, они возвращаются на тот счет отправителя, откуда были направлены.
Какова должна быть продолжительность еженедельного непрерывного отдыха — смотрите здесь.
Как грамотно составить документ?
После выяснения того, на чьи реквизиты были отправлены деньги, необходимо правильно составить извещение об их возврате. Для этого нужно:
- Собрать все документы, которые смогут подтвердить проведенный платеж. Для юридических лиц это платежные поручения, для физических – чеки или квитанции.
- Написать само письмо. Компания делает это на бланке организации с указанием всех реквизитов, обычный гражданин – пишет на листе А4 с указанием паспортных данных, адреса фактического проживания, контактных данных.
- Как и во всех служебных письмах, в данном требовании должно быть обращение на имя руководителя (директору, начальнику, управляющему и т. п.).
- Далее идет часть, где указывается просьба о возврате денег. Обязательно надо указать точную сумму, которую необходимо вернуть, основание возврата.
- Приложить собранные документы, подтверждающие факт проведения операции. В письме делается приписка «Приложение», где перечислено, что именно прикладывается к уведомлению.
- Подписать извещение. Юридическое лицо ставит печать и подписи руководителя и бухгалтера.
Российское законодательство не определяет точных сроков возврата ошибочно переведенных денег. Все будет зависеть от того, куда эти средства попали:
- Если платеж был совершен на банковский счет или карту и плательщик вовремя спохватился, то деньги можно вернуть в течении 5 рабочих дней (опять же, период определяется банками).
- В случае неверного перевода частному или юридическому лицу закон устанавливает разумные сроки возврата. На практике это обычно 7 рабочих дней с момента написания письма. Если процесс затягивается, органы вправе наложить на ответчика выплату процентов за каждый просроченный день.
Конечно, сама система возврата денег не так сложна, если вовремя спохватиться и начать действовать. Но лучше быть внимательным и несколько раз проверять реквизиты и контактные данные лица, которому совершается перевод.
Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
Заявление о перечислении денежных средств с банковского счета
(полное наименование должности адресата)
Между___________________(наименование организации) и ___________________(наименование банка) (далее - банк) заключен договор банковского счета от________________ номер __________(далее - договор), согласно которому нам открыт счет номер________________.
На_________________(дата первого обращения) сумма денежных средств на счете составляла_______________. _______(дата первого обращения) мы обратились в ___________________ отделение банка с поручением перечислить со счета_________________________(сумма) на ________________ (платежные реквизиты получателя) (платежное поручение номер____________от________), однако названная сумма по указанному адресу не поступила.
Такие действия банка являются нарушением договора. Согласно пункту _______ договора банк обязан выполнять наши распоряжения о перечислении средств со счета не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа.
На основании ст.ст.845 и 849 Гражданского кодекса РФ а также названного пункта договора обращаемся с повторным требованием о перечислении указанной суммы по указанному адресу.
Сообщаем, также, что в случае отказа от выполнения данного требования, а также в случае неисполнения его в течение дня получения банком настоящего заявления, либо следующего за ним дня мы намерены обратиться в арбитражный суд с требованиями:
- перечислить названную сумму по указанному адресу,
- уплатить на нее проценты за незаконное пользование чужими денежными средствами в размере учетной ставки Центрального банка РФ, в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса РФ,
- возместить причиненные нам убытки, выразившиеся в уплате неустойки в размере ____ процентов за каждый день просрочки исполнения обязательства по договору, заключенному нами с _______________ (наименование контрагента).
В соответствии со ст.859 Гражданского кодекса РФ мы, также, немедленно расторгнем договор.
Генеральный директор__________________ (подпись)
Главный бухгалтер __________________ (подпись)
__________________ (отметка о получении ответственным сотрудником,
содержащая дату и входящий номер)
Посмотреть документ в галерее:
Советы офисному сотруднику:
Не секрет, что офисный труд негативно сказывается и на физическом, и на психическом состоянии работника. Фактов, подтверждающих и то и то, существует довольно много.
На работе каждый человек проводит значительную часть своей жизни, поэтому очень важно не только то, чем он занимается, но и то, с кем ему приходиться общаться.
Сплетни в рабочем коллективе – вполне обыденное явление, причем не только среди женщин, как это принято считать.
Предлагаем вам ознакомиться с антисоветами, которые подскажут, как не надо разговаривать с начальником офисному работнику.
Возврат ошибочно перечисленных денежных средств, образец иска
Сейчас, когда финансовая деятельность занимает большое место в жизни каждого, сложно представить человека, который хоть раз в жизни не совершал какую-либо банковскую операцию (оплата штрафов и налогов, перечисление денежных средств друзьям и различным организациям). К сожалению, каждый из нас может совершить перевод денег не тому адресату. Данный инцидент может произойти из-за собственной невнимательности или из-за технической ошибки. Как показывает практика, мало кто знает, что необходимо делать для того, чтобы совершить возврат ошибочно перечисленных денежных средств. Образец иска для возврата средств будет приведён ниже.
Что необходимо делать при совершении ошибочного перевода
Если вы обнаружили, что перевод ушёл на счёт не того адресата, следует в срочном порядке обратиться в банк с просьбой об отмене операции. Существует достаточно большая вероятность того, что банк пойдёт вам навстречу в случае, если операция ещё не была проведена. Но помните о том, что банк имеет право отказать в отмене транзакции.
Добровольный возврат
При получении вашего письма субъект, получивший ошибочный перевод, может добровольно вернуть платёж на ваш счёт. Если же он отказывается возвращать деньги, необходимо обратиться с иском в арбитражный суд для того, чтобы совершить возврат ошибочно перечисленных денежных средств. Образец иска представлен ниже.
Взыскание денежных средств с помощью законодательства
Если все вышеперечисленные способы не помогли совершить взыскание неверно перечисленных средств, необходимо подать заявление в арбитражный суд. К данному заявлению следует приложить определённые доказательства. К ним можно отнести оригиналы и копии документов, подтверждающих ошибку при совершении транзакции. Также можно приложить письмо, которое ранее направлялось в банк. Как оформить иск на возврат ошибочно перечисленных денежных средств? Образец заявления приведён ниже и составлен в соответствии с законами Российской Федерации.
Ответственность получателя
По решению суда получатель, который не совершил возврат средств сразу после обнаружения или вовсе отказывается от процедуры, будет вынужден вернуть денежные средства с определённым процентом, который определяет суд в ходе разбирательства.
Если ошибка произошла из-за технических неполадок или ошибки банка, вернуть денежные средства будет проще. После подачи заявления об ошибке с вашей стороны банк обязан проверить факты и вернуть всю сумму на ваш счёт.
Правильно оформление заявления в банк об ошибочном зачислении денежных средств
В среде взаимодействия организаций и банков при совершении расчетов между юридическими лицами и осуществления движения денежных средств наличие ошибок — явление достаточно распространенное. Независимо от того, происходит это по халатности сотрудников или из-за технических сбоев, подобные ошибки должны быть оперативно исправлены.
Необходимость подать заявление в банк об ошибочном зачислении денежных средств законодательно определена как обязанность стороны, получившей деньги без оснований. На основе данного документа банк производит списания сумм, у которых содержится ошибка в назначении платежа.
Изучать порядок действий при появлении на счету необоснованных сумм невозможно без знаний о том, как они могут появиться и что делать, если организация сама произвела платеж по неверному адресу. Понимая, каким образом происходит возврат средств, и при каких условиях происходит списание, становится ясна картина действий в отношении сумм, пришедших на счет по ошибке.
Важным также является вопрос о том, как подобные денежные средства фиксирует бухгалтерский учет, чтобы у налоговых инспекторов не возникло претензий к организации.
Случаи неправильного перевода денег
Ситуации, при которых организация сталкивается с неверным переводом средств можно условно разделить на две категории: появление денег на счету в результате ошибочного перевода третьих лиц и отправка денег со счета организации в неправильном направлении.
Причины, по которым возможна отправка денег в неверном направлении:
- Подобные промахи в основном связаны с человеческим фактором. Бухгалтер, отвечающий за перевод, ошибается при заполнении платежки или не уточняет информацию, если в реквизитах, написанных от руки или пришедших по факсу, есть сомнительные символы.
- При электронном обмене документами вероятность подобной ошибки ничтожна, так как реквизиты контрагентов четко фиксируются, и платежные поручения заполняются путем импорта данных из карточки партнера.
К какой бы категории не относились проблемы с движением денежных средств необходимо оперативно реагировать на них.
Чтобы понять порядок действий следует определить ответственных на всех этапах движения денежных средств.
Участниками операции в передвижении денег, согласно правовым нормам выступают:
На каждом из этапов движения перевода права на деньги подлежат переуступке. При этом банк, исполняя роль посредника, не получает право на распоряжение деньгами. Согласно договору он лишь принимает обязательство по их передаче.
В зависимости от того, когда была обнаружена ошибка, обращение за её исправлением может быть направлено как к банку, так и к получателю, который стал владельцем денежной суммы необоснованно.
Правовая база, которая регламентирует работу банков в части осуществления операций с деньгами клиентов, основана на:
- ФЗ №395-1 «О банках и банковской деятельности (02.12.90);
- ГК России (глава 45);
- ФЗ №161 (27.06.11).
Согласно законодательству банк осуществляет переводы в установленный срок. Поэтому, если ошибка в адресе получателя обнаружилась в тот момент, когда транзакция ещё не осуществлена и денежные средства находятся в банке, можно отменить транзакцию.
Если деньги уже перечислены, то по закону возврат суммы возможен через банк или напрямую от получателя.
В отношении получателя основание для возврата средств можно найти в ГК РФ (гл.60). Данный раздел кодекса подробно описывает требование вернуть средства необоснованного обогащения.
Также в судебной практике к банкам и организациям применяется 395 статья, в том случае, если имеет место неисполнение денежных обязательств.
Деловая практика, сложившаяся за годы взаимодействия банков с различными организациями, определила порядок действий, которые следует предпринять, если адрес получателя платежа внесен в поручение неверно:
Второй этап не всегда реализуем:
- получатель может потребовать основание для проведения перевода (письмо с указанием об ошибке, и требованием возврата обозначенной суммы);
- нет возможности связаться с владельцем счета;
- получатель является мошенником, и добровольный возврат средств в его планы не входит.
В этом случае необходимо переходить к официальным действиям, предусмотренным законом.
- причины произошедшей ошибки;
- просьба вернуть средства;
- и законодательные нормы, на основании которых плательщик имеет право на возврат своих денег.
К составлению документа следует подойти очень серьезно, так как в случае отказа получателя, данная официальная бумага применяется в процессе судебных разбирательств и от весомости требований может зависеть исход дела.
Ошибка, совершенная банковскими работниками обычно устраняется ими по устному заявлению любой из сторон. Следует помнить, что если на счет организации поступили лишние средства, сообщение об ошибке в банк, который обслуживает её счета, является обязанностью руководства компании.
Если между компаниями, являющимися плательщиком и получателем необоснованных средств существует договор, то отказ от возврата средств может иметь дополнительные последствия для получателя, если такие условия прописаны в договоре.
Составление заявления в банк об ошибочном зачислении денежных средств
Как только в выписке обнаруживается необоснованная сумма, необходимо составить в банк заявление, проинформировав его сотрудников об ошибке. Особых требований к форме заявления не предъявляется.
Однако существует данные, которые необходимо указать в обязательном порядке, чтобы банковские работники могли идентифицировать ошибочный перевод и принять меры по его списанию и возврату.
Как по закону оформить заявление о доступе к личному кабинету налогоплательщика — читайте далее.
- реквизиты организации получателя платежа (название, ИНН, КПП, адреса, банковские счета);
- ссылка на выписку (число формирования документа);
- сумма ошибочно перечисленных средств;
- отправитель платежа (данные, которые указаны в выписке);
- описание ситуации (отсутствие договорных отношений, отсутствие счетов на оплату и т.д.);
- требование предъявить основание на поступление денежной суммы;
- требование списать лишние денежные средства со счета организации.
К заявлению необходимо приложить банковскую выписку, на основании которой была вычислена ошибка. Образец такого заявления может выглядеть следующим образом.
Заявление может быть оформлено собственноручно или быть машинописным, но обязательно должно быть завизировано руководителем, главным бухгалтером и печатью организации.
Образец заполнения заявления в банк об ошибочном зачислении денежных средств
Добровольный и принудительный возврат
Возврат ошибочно полученных средств, которые поступили на счет организации, не всегда безусловен. Даже в случае намерения добровольно вернуть денежную сумму. Это связано с тем, что налоговые органы могут расценить подобное движение средств как манипуляцию и мошенническую схему. Для того чтобы обезопасить себя требуется серьезное основание.
Таким основанием является письмо от стороны, которая допустила ошибку.
Форма обращения свободная. Письмо может быть направлено лично, почтой с уведомлением или путем электронного обращения. В последнем случае удостоверить компанию отправителя поможет наличие цифровой подписи.
Требование к содержанию документа:
- В шапке документа указывается лицо, к которому направлено обращение (наименование организации – получателя ошибочного платежа, ФИО руководителя).
- Основной текст документа должен содержать подробное описание сложившейся ситуации, причины и основания, позволяющие их подтвердить (выписка со счета, чек, квитанция и т.д.).
- Обязательно указывается банковская информация об отправителе денежных средств. Это необходимо для осуществления возврата. Если отправителем является руководитель ИП, то ФИО в тексте должно быть написано полностью, без сокращений.
- Конец документа содержит дату составления, собственноручную (цифровую) подпись заявителя и печать организации.
Получив подобный документ, организация должна проставить отметку о его принятии и дату поступления письма. Чтобы письмо стало основанием для осуществления возврата, оно должно содержать разрешение руководства на проведение операции.
Отсутствие возврата денег даже после официального обращения оставляет их владельцу только один вариант их получения – обращение в арбитражный суд.
Чтобы инициировать взыскание, следует составить и подать исковое заявление в тот судебный орган, который рассматривает дела территории, где произведена регистрация компании — ответчика.
Основанием для открытия разбирательства являются документы, позволяющие доказать законность требований истца.
- письмо к ответчику о возврате суммы ошибочного перевода;
- платежные документы, подтверждающие перевод;
- выставленный счет (счет-фактура), по которому должен был производиться платеж и т.д.
Ссылаясь на 1102 статью при обосновании своего требования, можно полностью избежать объяснения причин произошедшей ошибки. При необоснованном обогащении она не важна.
Судебная практика показывает, что суды чаще всего принимают сторону истца. Однако если ответчик не желает исполнять судебное решение, процесс взыскания может продолжаться годами.
Если ситуация, в результате которой возникла ошибка, создана искусственно и имеет признаки мошеннических действий, то процесс перейдет в разряд уголовных.
Оформление в бухгалтерском и налоговом учете
Чтобы избежать рисков и обвинений со стороны ФНС, следует правильно учитывать денежные средства, поступившие на счет организации по ошибке.
Порядок учета зависит от того, какая система налогообложения используется в организации:
- Проще всего тем, кто оплачивает налоги по УСН. Так называемая «упрощенка» предусматривает оплату налогов только с тех денежных сумм, которые являются доходом. Ошибочно появившаяся на счету сумма не требует отражения в учете доходов и расходов.
- Если ошибка была обнаружена спустя время и доход уже вписан в книгу учета, следует внести в неё исправления. Несмотря на то, что движение ошибочных средств на счету не требует дополнительной фиксации, стоит сохранить обоснование появления и списания средств. Им может выступить письмо компании — отправителя или копия заявления в банк о списании средств.
Поскольку ошибочно поступившие деньги не относятся ни к доходам, ни к расходам, в бухучете они фиксируются:
- при поступлении по дебету «расчетные счета» (51), с указанием, что платеж является ошибочным, кредит 76-2;
- при списании — по дебету в корр. счет «расчеты по претензиям» (76-2), кредит 51.
Включать средства, полученные по ошибке, а затем списанные со счета в налогооблагаемые не нужно. Также не требуется начислять на эти суммы НДС.
Если же ошибочно поступившая сумма, относится к средствам, предназначенным к исполнению по обязательствам, то организация имеет право не возвращать их до момента исполнения обязательств (аванс), либо по прошествии срока исковой давности (погашение просроченной задолженности).
Следует знать, что заявление в банк об ошибочном зачислении денежных средств может не являться единственным документом, позволяющим списать сумму ошибочного перевода со счета организации.
Может потребоваться также и составление банку платежного поручения. Это связано с тем, что банк вправе списать денежные средства самостоятельно, только если условие, позволяющее подобные действия, прописано в договоре между организацией и банком. Если такое условие в договоре не предусмотрено, то организации потребуется отдать банковским работникам распоряжение о списании ошибочной суммы.
Тут вы увидите, как выглядит дополнительный лист книги покупок при расчетах по НДС.
Акт о приеме-передаче объекта основных средств вы сможете скачать далее.
Источники:
gigabaza.ru znaydelo.ru dogovor-blank.ru fb.ru buhuchetpro.ruКомментариев пока нет!